理財規劃師含義

　　理財規劃師(英文名稱：Financial Planner)，擁有專業的理財知識，運用科學的理財方法和經過特定的程序為客戶提供合適的、具有可操作性的全面理財規劃的專業人士。

　　CFP注冊理財規劃師是國際認證的個人理財職業資格證書。

　　在我國的《理財規劃師國家職業標準》中對理財規劃師做出以下定義：“理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。”

　　理財規劃師的服務范圍一般包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

　　

理財規劃師崗位職責

　　1.負責客戶的開發，找到公司所需要的客戶，進行一對一專業理財服務的介紹，幫助客戶了解理財規劃并讓客戶認可自己的工作;

　　2.了解和挖掘客戶的潛在需求，了解客戶的財務狀況和財務目的，幫助客戶制定合理的全面理財規劃方案;

　　3.與客戶溝通理財規劃方案并得到客戶的認可，幫助客戶實施理財規劃方案;

　　4.記錄客戶的信息，并將客戶加入信息庫，為客戶進行長期服務;

　　5.根據客戶的需要，代理客戶理財;

　　6.開發和維護客戶關系。